{"id":27291,"date":"2023-12-11T12:36:53","date_gmt":"2023-12-11T18:36:53","guid":{"rendered":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/?p=27291"},"modified":"2023-12-11T12:36:53","modified_gmt":"2023-12-11T18:36:53","slug":"operaciones-menores-a-100-mil-mas-vulnerables-a-lavado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/2023\/12\/11\/operaciones-menores-a-100-mil-mas-vulnerables-a-lavado\/","title":{"rendered":"Operaciones menores a $100 mil, m\u00e1s vulnerables a lavado"},"content":{"rendered":"

Las operaciones que se realizan en el sistema financiero por montos menores a 100 mil pesos resultan las m\u00e1s vulnerables a estar involucradas en temas relacionados con fraudes o con lavado de dinero, revel\u00f3 un informe publicado por la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP).<\/span><\/p>\n

De acuerdo con la Evaluaci\u00f3n nacional de riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, un reporte fechado el primero de diciembre de este a\u00f1o, indic\u00f3 que la mayor\u00eda de las reclamaciones por fraudes presentadas ante la Comisi\u00f3n Nacional para la Protecci\u00f3n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) son por montos menores a dicha cantidad.<\/span><\/p>\n

El mayor n\u00famero de reclamaciones se localiza en montos menores de 100 mil pesos, lo que permite suponer que existe una falta de supervisi\u00f3n y vigilancia en las operaciones que se localizan en dicho umbral<\/q>, precis\u00f3 el reporte de la SHCP.<\/span><\/p>\n

Estas reclamaciones, apunt\u00f3, provienen principalmente del producto de tarjetas de cr\u00e9dito, que tan s\u00f3lo en 2021 tuvieron un incremento de 465 por ciento si se compara con las presentadas en 2019, a\u00f1o previo a la pandemia.<\/span><\/p>\n

Las tarjetas de cr\u00e9dito o de servicios constituyen la d\u00e9cima actividad m\u00e1s vulnerable a caer en temas relacionados con el lavado de dinero.<\/span><\/p>\n

Al mismo tiempo, explic\u00f3 el reporte, el comercio electr\u00f3nico ha evolucionado y tambi\u00e9n supone un riesgo para que la delincuencia organizada haga transacciones en el sistema financiero mexicano.<\/span><\/p>\n

Seg\u00fan el reporte, las operaciones que se realizan por medio de los fraudes m\u00e1s comunes, como son el robo de identidad, el uso indebido de tarjetas por parte de terceros, los correos y los mensajes falsos, las p\u00e1ginas de Internet ap\u00f3crifas, entre otros, tienden a estar relacionadas con temas de lavado de dinero.<\/span><\/p>\n

Detalla que de 2019 al primer semestre de 2022, periodo en el cual se realiz\u00f3 dicho documento, tan s\u00f3lo los bancos que operan en el pa\u00eds enviaron m\u00e1s de 5 millones de alertas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para supervisar operaciones que pudieran estar relacionadas con las actividades vulnerables a lavado de dinero.<\/span><\/p>\n

Y si bien, expuso, cada vez hay mayor prevenci\u00f3n por parte de los sujetos obligados a reportar cualquier alerta relacionada con el lavado de dinero, las entidades del sistema financiero contin\u00faan como instituciones de alto riesgo, sobre todo los bancos cambiarios, las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Pr\u00e9stamo, las Sociedades Financieras Populares y los bancos de inversi\u00f3n, entre otras.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Las operaciones que se realizan en el sistema financiero por montos menores a 100 mil pesos resultan las m\u00e1s vulnerables<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":27292,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":"","jetpack_publicize_message":"","jetpack_publicize_feature_enabled":true,"jetpack_social_post_already_shared":false,"jetpack_social_options":{"image_generator_settings":{"template":"highway","default_image_id":0,"font":"","enabled":false},"version":2}},"categories":[2050],"tags":[],"class_list":["post-27291","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia"],"jetpack_publicize_connections":[],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/i0.wp.com\/politicosaldesnudo.com.mx\/wp-content\/uploads\/2023\/12\/hand-of-customer-paying-with-credit-card-free-photo.jpg?fit=1960%2C980&ssl=1","jetpack-related-posts":[],"jetpack_sharing_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27291","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27291"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27291\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27292"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27291"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27291"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/politicosaldesnudo.com.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27291"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}